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yupwang
Dec 20, 20243 min read
与遗产规划、信托律师的合作
一些客户认为律师的价值体现在文件上, 例如律师为客户起草的遗嘱或信托文件。一些客户很关心的问题是律师起草一份遗嘱、信托文件的收费。 虽然文件是必不可少的,但它们只是拼图的一部分。遗产规划的核心不应是文件,而是客户与律师合作,律师利用自己的专业知识,了解客户的心愿和面临的...
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Dec 20, 20243 min read
人工智能(AI)能为我起草遗嘱吗?
当然可以!我们无法否认目前的人工智能技术的神奇、好处。虽然有好处,您是否会用 AI为您起草您的遗嘱? 您应该使用AI 吗?下面的提醒可以帮助您的分析: 一、 遗嘱的效力 。州法规定了有效遗嘱的具体条件和要求,任何一个技术性的缺点、失误都会导致遗嘱无效。根据一些律师的陈述,...
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Dec 20, 20244 min read
留给继承人的遗产的种类 – 不要让遗产成为负担
什么是留给孩子们的最好的遗产?不同的家庭有不同的答案。一些人认为留给孩子们最好的遗产,不是什么固定资产,而是父母的教育、榜样和智慧,只要孩子们有能力,志气、理想,可以创作出无限的固定资产。 今天,我从美国普通家庭财产继承、接管、美国税务的角度,谈谈较合适留给...
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Dec 19, 20242 min read
琼瑶走了 – 医疗预先指示
无论生活在哪里,衰老和去世是我们需要面临的。 1990年在弗罗里达州,Terri Schiavon女士开始昏迷,在长达15年的期间,她的先生和父母就是否停止使用喂食管打官司、Terri女士两次被停止使用喂食管,但之后马上又被重新插管。 ...
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Nov 20, 20222 min read
911随想 - 家庭财产规划基础文件的重要
言归正传,本公众号之前的文章中,我提到持久委托书、医疗预先指令、遗嘱、事先指定受益人的文件的重要性。这些文件很重要,正确签署、送达和保管这些文件也很重要。 最近遇到一个事情,一位先生签署了一份银行账户指定受益人的文件,指定其去世后A获得账户中的余额。签署之后,这位先生没有及...
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Nov 20, 20222 min read
法庭检验、遗产税的纳税财产、遗嘱的关系
不需法庭检验的遗产仍可能需要缴纳遗产税吗? 一些客户经常会问:不需法庭检验的遗产,是否不必申报遗产税? 不是的,是否需要法庭检验、是否申报遗产税是两个不同的概念。美国公民应就其全球资产(包括需要、不需要法庭检验的遗产)申报遗产税。在一些情况下,不需法庭检验的遗产需要申报遗产...
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Nov 20, 20221 min read
不需法庭检验也有负面影响
不经过法庭检验会产生一些负面的、可能没有意料的影响,例如, (1) 无法控制继承人对财产的使用。在事先指定受益人的情况下,事先指定的受益人可以立即、直接获得遗产的所有权,获得后可以随意花费(相比之下,信托可以控制受益人对财产的使用、如何受益)。 (2) ...
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Nov 20, 20222 min read
税前收入积累的401(K)退休金账户,资金越多越好吗?
最近接触了一些在IT公司工作的高收入的年轻父母,大家谈到尽管都知道401(K)退休金计划仅是延税(最终是否省税是一个不确定的因素),但为了降低当年的所得税,传统的、惯性的做法是用尽每年的额度、最大化地投入401(K)退休金计划,这也符合大多数华人家庭尽可能为退休储蓄的习惯。...
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Nov 20, 20221 min read
生前设立信托可以避免法庭检验
信托(可撤销的、不可撤销的信托)拥有的财产不需要经过法庭检验。例如,母亲有二个孩子,生前母亲将价值200万的投资房产放入一个信托中,受益人是大孩子的家庭。不久母亲去世,通过遗嘱将价值200万的股票给了第二个孩子的家庭。母亲去世后,信托不受影响,大孩子的家庭可以连续地、根据信...
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Nov 20, 20222 min read
事先指定受益人的文件也需要定期更新
签署事先指定受益人的文件之后,也要根据家庭情况的变动更新文件。例如,如果签署了事先指定受益人的文件,但不幸的是,指定的受益人已经过世,这时,签署人应当尽快更新文件。 在银行签署了去世后支付命令之后,要根据家庭情况变动及时更新文件。举一个事例,在婚姻存续期间,妻子开设了一个银...
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Nov 20, 20222 min read
事先指定受益人的文件高于机构文件的效力
前面我提到事先指定受益人的文件高于遗嘱的效力,今天提醒一下大家事先指定的受益人的效力也高于一些机构的格式合同(例如银行的开户协议)中的相关条款的效力。 生活中,大家会忘记自己在机构签署了什么文件,这些文件其实很重要。例如,如果没有单独签署事先指定受益人的文件,或如果指定的受...
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Nov 20, 20221 min read
事先指定受益人,可以避免法庭检验 (Probate)
事先做出安排在财产上指定受益人,可以避免法庭检验。例如,母亲在华盛顿州拥有一套房产,母亲签署了一份去世后转让契约(transfer upon death deed),指定其去世后,女儿A继承房产,并将该契约向政府做了登记。母亲去世后,女儿A可以立即向政府申请将房产的所有人变...
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Nov 20, 20222 min read
没有遗嘱抗议,继承人为什么迟迟收不到遗产?
最近,我们需要跟继承人解释他们为什么迟迟收不到遗产。这个例子中,没有遗嘱抗议,自法庭批准个人代表之日起,已经有两年了,继承人还没有获得分配。 造成这种现象的原因很多,例如: 一、个人代表本身的工作繁忙,只能利用休息时间履行个人代表的职责,例如,其迟迟未向已知...
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Nov 20, 20221 min read
法庭检验的程序需要多长时间
在一些州(例如华盛顿州),法庭检验程序相对已经简化,在一定程度上减少了成本和延误。通常,无争议的、在程序已经简化的州的法庭检验需要3-9个月(从向法庭提交申请之日开始计算)。 在其他州或有争议的情况下,法庭检验是一个公开的、漫长、复杂、和昂贵的过程,可能在去世者的家属最伤心...
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yupwang
Nov 20, 20222 min read
法庭检验 (PROBATE)
一个人去世后,其遗产如何处理?不同法律制度的国家采用了不同的方式。在一些法律制度下,拥有利益的继承人被默认可以为去世者处理后事。在美国,除了那些生前已经做出某些特殊安排的财产(例如事先已经为退休金账户指定了受益人),无论是否有遗嘱,去世者的遗产被视为一个单独的实体(可以申请...
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