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yupwang
Nov 20, 20222 min read
财产规划的三个重要的文件 - 小结
到目前为止,我们已经解释了三个重要的文件:持久委托书、医疗预先指示、遗嘱。一些人认为自己年轻、健康,几乎没有可能在短期内需要指定另外一个人为自己做出财务、医疗等方面的决定,没有可能在短期内需要遗嘱,这的确是大的概率,但没有人能准确地预测不幸的发生,哪怕只有很小的概率,在身心...
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Nov 20, 20222 min read
事先指定受益人的文件高于遗嘱的效力
一些人重视遗嘱,而忘记了自己曾经对一些财产(例如银行账户)已经做出了安排。通常,事先指定受益人的文件高于遗嘱的效力。 每次客户找到我们准备遗嘱,我们都会查阅一下客户的资产事先指定继承人的情况。我认为这是律师工作的很重要的一部分,如果仅仅为客户准备一份遗嘱,很可能无法全面反映...
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Nov 20, 20221 min read
去世后,遗嘱的内容可以被修改吗?
由于遗嘱是记载立遗嘱人的指示,立遗嘱人去世后,个人代表应严格按照遗嘱的指示行事。如果某个继承人放弃继承的,个人代表要执行遗嘱中的兜底条款的指示;如果遗嘱中没有兜底条款,或兜底继承人去世或放弃继承的,通常需要适用州法,这等于改变了立遗嘱人的原始愿望。...
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Nov 20, 20221 min read
更新、修改遗嘱的方式
更新和修改遗嘱时,通常有两种方式:签署一份新的遗嘱完全取代之前的遗嘱(Restatement,重述遗嘱)、或签署一份遗嘱修改文件(Codicil,遗嘱修改)。 我们用一个例子来说明二者的区别:如果一个人在2010签署了一份遗嘱,在2018年又签署了一份重述遗嘱,并且明确重述...
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Nov 20, 20221 min read
互惠遗嘱 ,其中一方可以修改吗?
夫妻或其他有紧密关系的双方经常签署对等、互惠的遗嘱(reciprocal wills)。该等遗嘱是否可以被其中一方修改吗?在这个问题上,根据不同的细节,法庭会有不同的判决。 Reciprocal 在2021年华盛顿州的一个案例中,先生和妻子多年前结婚(均是再婚)。2003年...
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Nov 20, 20222 min read
仔细阅读后再签署遗嘱
一些人过于相信遗嘱的起草者,再加上遗嘱通常冗长、不易理解,生活中常发生一些人在签字之前未认真阅读、核实,导致其签署的遗嘱并未反映其真实意图的情况。 一个知名家族就发生过类似事情,该家族的一个女儿(Doris)生前就遗嘱的内容与个人代表有沟通和交流,个人代表的理解是Doris...
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Nov 20, 20222 min read
签署后,应及时更新、修改遗嘱
签署遗嘱后,不要放入保险箱而忘记它,而应该定期审阅遗嘱,看看遗嘱的条款是否仍然符合立遗嘱人的意愿。 生前每3-5年应更新一次遗嘱。立遗嘱人生前要根据家庭情况的变化,及时修改遗嘱。如发生离婚、分居、新添了孩子、孩子成年、孩子创业成功而不再需要继承遗产、遗嘱中指定的继承人去世或...
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Nov 20, 20221 min read
遗嘱中关于枪支、管制品等的继承
如果立遗嘱人拥有枪支的,要特别注意一些枪支转让的限制和禁止性规定。 联邦和州的法律对不同种类的枪支的转让和处置规定了复杂的要求,并且该等法律不时地变更。 一些枪支是被禁止和限制转让的,所以根本不能被继承、也无法依靠遗嘱来处置。...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱中关于宠物的条款
越来越多的人在遗嘱中为宠物指定继承人。一些人通过遗嘱指示,其去世后,某一个人或机构(”照顾人)照顾自己的宠物,并留给照顾人足够的资金用来支付照顾宠物的日常开支、兽医、保险费用、对照顾人的补偿等。 也有人以宠物为受益人设立信托(pet...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱条款要考虑资产价值的变动、出售成本
之前我谈到遗嘱的分配条款要容易操作,最近遇到一个事例,遗嘱中指示立遗嘱人去世后,B有优先购买立遗嘱人的特定位置的房产的权利,如果B不购买的,房产属于A;如果B购买了,B支付的房款属于兜底遗产。这给个人代表留下了很多难题,如何让B行使优先购买权?是否B只要愿意购买,什么价格都...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱要避免继承人之间不必要的矛盾
遗嘱中的遗产分配条款要尽可能地避免引起继承人之间的矛盾、或遗嘱抗议。最终继承人之间是否有矛盾或遗嘱抗议是立遗嘱人无法控制的,但立遗嘱人在斟酌条款时,要想到可能发生的矛盾或抗议,并尽可能地通过条款避免。 例如,如果立遗嘱人希望将海边的度假房平均留给三个孩子,应考虑孩子们共同拥...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱的分配条款要容易操作
立遗嘱人要考虑自己遗嘱的条款的具体执行,例如, 遗嘱中通常先就未事先指定受益人的特定遗产(例如房产、贵重首饰等)指定具体继承人。每一个立遗嘱人都无法、也不可能列出所有的特定遗产,没有被特意列出的是兜底遗产(residuary...
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Nov 20, 20222 min read
LLC公司的成员权益,用遗嘱处置还是通过LLC 经营协议?
之前我提到遗嘱如果遗嘱与其他文件矛盾,会导致无法实现愿望,遗嘱纠纷等。 如果立遗嘱人是美国有限公司(LLC)的成员(member),遗嘱中有关LLC 成员权益(membership interests)的继承,是通过遗嘱处置?还是可以通过LLC经营协议(Operating...
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Nov 20, 20222 min read
美国的系列I债券(Series I savings bonds)
今天谈谈美国的系列I债券(Series I savings bonds)(I Bonds)。很多人没有听过I Bonds,建议大家了解一下,看看是否应该是自己的投资组合的一部分。 现在购买的I Bonds 的年利率为9.62%,还是挺高的,这是I...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱用词不要与其他文件矛盾
去世人的人已经不知道,她们/他们签署的遗嘱会由于与其他文件矛盾,导致无法实现愿望,遗嘱纠纷等。 在纽约的一个案例中,先生在银行签署了一份去世后支付命令 (Pay Upon Death),指定其去世后,妻子作为银行账户的继承人(在此安排下,先生去世后,不必经过法庭检验,妻子可...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱用词要准确、避免使用多重标准、不要与其他文件矛盾
去世人的人已经不知道,她们/他们签署的遗嘱会由于用词不准确、使用多重标准等,而导致遗嘱纠纷,自己辛苦累计的、打算让继承人受益的遗产被用来支付法庭、律师、证人等费用等。 在1999年Pennsylvania的一个案例中,遗嘱中指示一些遗产在女儿和两个兄弟(equally by...
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Nov 20, 20222 min read
遗嘱要考虑遗产税的承担 - 放入信托中的财产
还有些客户认为自己的大部分财产已经放入信托,不会涉及遗产税,指示律师在遗嘱中不用谈及遗产税的事宜。其实,可撤销信托(以及某些不可撤销信托)中的财产也可能涉及遗产税的,此时个人代表和信托管理人需要协调税费承担。例如,先生生前用自有财产的50%设立了一个可撤销的信托,在先生去世...
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